2025年4月1日
山田 仁
金融庁は、金融業界全体へのフィデューシャリー・デューティーの浸透を目指して、「顧客本位の業務運営に関する原則」を公表しました。これを受け、個人への金融経済教育、および相談業務に携わる私たち金融教育アドバイザーも、金融サービスを業として提供する者として、フィデューシャリー・デューティー宣言を行い、お客様のために、自らの業務を遂行することを公約する必要があります。
その実践にあたって、私は事業継続に必要な合理的報酬のもと、お客様に対し一切の利益相反行為を行なわないことを改めて確約し、明文化して公表いたします。
1. 顧客本位の業務運営に係る方針の策定・公表等
- 私は、お客様の最善の利益のために、金融機関に属さない中立的な立場で、適切な相談業務（コンサルティング）を行います。
- お客様の経済的な安心の実現に向けて、金融教育アドバイザーとして専門知識をもって相談業務にあたります。
- 金融商品を販売してのコミッションを受け取らず、相談業務、その他サービスの提供への対価として、合理的水準でのフィーのみを報酬といたします。
- より良い業務運営を実現するために、定期的に当該⽅針を⾒直すとともに、ホームページ等に公表いたします。
2. 顧客の最善の利益の追求
- お客様一人一人の利益に合致する良質なサービスを提供することにつとめます。
- お客様が、お金についての不安を適切に解消し、長期的な資産形成を円滑に行うことができるように、生活設計、金融経済教育、投資教育に力を注ぎます。
- お客様が、⾦融商品を正しく理解、⾃⾝に合ったリスクを把握し、⾃ら判断できるようサポートいたします。
- 自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげる為に、相談業務の他、金融商品の販売に繋がることがない、中立的な勉強会やセミナー開催、書籍出版、メディア等での良質な情報発信を行うよう心がけます。
3. 利益相反の適切な管理
⾦融機関に属さないとともに、⾦融商品の販売、勧誘または⾦融商品を販売することによって⽣じる販売⼿数料等の⽀払いを受けることは⼀切ありません。
4. 手数料等の明確化
私が提供するサービスの内容・価格については、HP等で公表し、お客様が事前に疑問なく理解できるよう情報提供に務めます。
5. 重要な情報のわかりやすい提供
私の相談業務においては、お客様の疑問や不安に丁寧に回答し、重要なことをもれなく、正しく、分かりやすくお伝えいたします。
6. 顧客にふさわしいサービスの提供
- 私の相談業務においては、お客様の状況、知識、経験などに応じて、お客様にご納得いただけるような、相談と説明のあり方を心がけます。
- 私はお客様の状況、知識、経験、ニーズを十分把握すると共に、お客様が自らの意思によって行動を選択できるような知識・情報の提供に務めます。
7. 遵守態勢
- 私は、お客様との利益相反の最小化に取り組み、今後とも金融商品販売に関わる手数料や紹介料を受け取ることはありません。「顧客の最善の利益」のみを追求できる事業を目指し、お客様の経済的自立を支援するために金融経済教育および相談サービスを提供してまいります。
- 自らの業務運営のあり方が、「顧客本位」の観点で適切であったかを定期的に点検し、自己評価と課題を率直にHP等で公開することをもって、自らの業務のあり方をチェックしてまいります。
以 上